تفاوت فارکس و کریپتو + مقایسه کامل

در مقابل، کریپتو بر دارایی‌های دیجیتال غیرمتمرکز (مانند بیت‌کوین و اتریوم) استوار است؛ بازاری ۲۴ ساعته، نوظهور و پرنوسان که رفتار قیمتی آن علاوه بر اخبار کلان، از نوآوری‌های بلاک‌چین، جریان سرمایه خطرپذیر و احساسات اجتماعی نیز اثر می‌پذیرد.

اگر به دنبال جوابی کامل و جامع درباره تفاوت فارکس و کریپتو و مقایسه ی کامل این دو بازار هستید این مقاله برای شما نوشته شده است.

بازار فارکس Forex چیست؟

بازار فارکس Forex، بازار جهانی تبادل ارزهای خارجی است که در آن جفت‌ارزهای فیات مانند EUR/USD یا USD/JPY به‌صورت دوطرفه خریدوفروش می‌شوند.

این بازار با نقدشوندگی بسیار بالا و دسترسی ۲۴ ساعته در پنج روز کاری هفته، امکان ورود و خروج سریع در هر لحظه را برای معامله‌گران فراهم می‌کند.

در این بازار معاملات همیشه به‌صورت جفت انجام می‌شود؛ یک ارز خریده و همزمان ارز دیگری فروخته می‌شود و هدف، بهره‌گیری از تغییرات نرخ تبدیل است.

حرکت قیمت‌ها در فارکس تحت‌تأثیر عوامل کلان اقتصادی مانند نرخ بهره، تورم، رشد اقتصادی و رویدادهای ژئوپلیتیکی است و با تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌توان فرصت‌های معاملاتی را شناسایی کرد.

حالا شاید برای شما پرسشی هایی مطرح شود:

چگونه می توان به بازار مالی فارکس دسترسی پیدا کرد یا نحوه ورود و آموزش فارکس به چه صورت است؟

کارگزاری یا بروکر Broker چیست؟

بروکر (کارگزار) نهادی است که به‌عنوان واسطه میان خریدار و فروشنده عمل می‌کند و دسترسی امن و شفاف به بازارهای مختلف را فراهم می‌سازد. کارگزاری‌ها در حوزه‌های متنوعی مانند بازار سهام، املاک، بیمه و بازار ارزهای خارجی (فارکس) فعال‌اند و با اتکا به مجوزها، دانش تخصصی و سامانه‌های معاملاتی، اجرای سفارش‌ها، مشاوره و مدیریت فرایند معامله را بر عهده دارند و و در مقابل، کارمزد یا اسپرد دریافت می‌کنند

به‌طور خلاصه، نقش بروکر ایجاد پل ارتباطی قابل‌اعتماد بین سرمایه‌گذار و بازار برای انجام سریع، دقیق و مقرون‌به‌صرفه معاملات است.

بروکر موند اف ایکس بروکری ایرانی و حرفه ای است که در سال 2023 تاسیس و با دارا بودن ویژگی هایی از قبیل اسپرد کم و نقدینگی بالا، اجرای سریع معاملات، دسترسی به 400+ نماد، امکان پرداخت چندگانه و پشتیبانی 24 ساعته در هفت روز هفته در میان تریدرها محبوبیت پیدا کرده است.

مزایا و معایب بازار فارکس

قطعا معامله در بازار بزرگ فارکس با دارا بودن تمام ویژگی های خوب، دارای معایبی است که در ادامه به بررسی جامع مزایا و معایب معامله در Forex می پردازیم:

مزایا

• نقدشوندگی بسیار بالا و هزینه مبادله رقابتی: عمق بازار باعث می‌شود ورود و خروج از معاملات سریع و با اسلیپیج کمتر انجام شود و اسپردها در ساعات اصلی رقابتی بمانند.
• دسترسی ۲۴ ساعته در پنج روز هفته (۲۴/۵): هم‌پوشانی سشن‌های سیدنی، توکیو، لندن و نیویورک فرصت‌های پیوسته برای اسکالپ، سویینگ و نیوزتریدینگ فراهم می‌کند.
• امکان استفاده از اهرم (Leverage): با سرمایه کمتر می‌توان اندازه معامله را بزرگ‌تر کرد و بازده سرمایه را با مدیریت ریسک بهینه ساخت.
• تحلیل‌پذیری بالا و ابزارهای متنوع پوشش ریسک: واکنش‌پذیری نسبت به شاخص‌های اقتصاد کلان و وجود ابزارهایی مثل فوروارد، فیوچرز، آپشن و هجینگ، ساخت استراتژی‌های سیستماتیک را ممکن می‌کند.
• رگولاتوری و چارچوب‌های نظارتی شفاف‌تر: بسیاری از بروکرها تحت قوانین نهادهای ناظر فعالیت می‌کنند؛ KYC/AML و تفکیک وجوه مشتریان به ارتقای اعتماد کمک می‌کند.
• امکان دسترسی به سرمایه از طریق پراپ‌ فرم‌ها: تریدرهای توانمند می‌توانند با عبور از چالش‌ها، روی حساب‌های سرمایه واقعی معامله کنند و سهمی از سود دریافت نمایند.
• تنوع جفت‌ارزها و استراتژی‌ها: از ماژور و کراس تا اگزوتیک، برای سبک‌های مختلف فرصت وجود دارد.
• ثبات نسبی در مقایسه با دارایی‌های پرنوسان: دامنه نوسان کنترل‌شده‌تر، اجرای منظم‌تر قوانین مدیریت ریسک را تسهیل می‌کند.

معایب

• ریسک اهرم بالا: لوریج شمشیر دولبه است؛ همان‌قدر که می‌تواند بازدهی را تقویت کند، می‌تواند زیان را نیز تشدید کند و باعث کال‌مارجین شود.
• پیچیدگی تحلیلی و نیاز به دانش عمیق: تسلط بر اقتصاد کلان، سیاست‌های پولی و هم‌زمان تحلیل تکنیکال، برای تازه‌واردان چالش‌برانگیز است.
• تأثیرپذیری شدید از اخبار و تصمیمات سیاست‌گذار: تغییرات نرخ بهره، داده‌های تورمی و شوک‌های ژئوپلیتیک می‌توانند نوسان ناگهانی و اسلیپیج ایجاد کنند.
• فعال نبودن در تعطیلات آخر هفته: بسته بودن بازار در شنبه و یکشنبه، نگه‌داری پوزیشن روی گپ‌های قیمتی ابتدای هفته را پرریسک می‌کند.
• محدودیت نسبی در تنوع دارایی‌ها: تمرکز اصلی روی ارزهای فیات است؛ برای تنوع فرابخشی باید به CFD ها یا بازارهای دیگر رجوع کرد.
• ریسک‌های عملیاتی و کلاهبرداری در انتخاب کارگزار: نبود نظارت واحد جهانی، انتخاب بروکر نامعتبر یا طرح‌های غیرشفاف را پرریسک می‌کند.
• هزینه‌های متغیر معاملات: اسپرد و کمیسیون در ساعات کم‌حجم یا رویدادهای خبری می‌تواند افزایش یابد؛ سوآپ شبانه نیز روی نگه‌داری بلندمدت اثر می‌گذارد.
• ملاحظات حقوقی و مالیاتی محلی: در برخی کشورها درآمد معاملات مشمول مالیات است و برای برخی کاربران (مانند ایرانیان) محدودیت یا تحریم کارگزاری‌ها مانع‌زا است.

بازار کریپتو یا ارز دیجیتال چیست؟

بازار کریپتو بستر جهانی معامله‌ی دارایی‌های دیجیتال مبتنی بر بلاک‌چین است؛ جایی که رمز ارزهایی مانند بیت‌کوین، اتریوم و هزاران توکن دیگر به‌صورت آنلاین و غیرمتمرکز خریدوفروش می‌شوند. هسته‌ی این بازار بر ثبت شفاف تراکنش‌ها در شبکه‌های توزیع‌شده و استفاده از رمزنگاری برای تأمین امنیت استوار است.

معاملات به‌صورت جفت‌ارز انجام می‌شود مانند BTC/USDT یا ETH/USD و به دلیل ماهیت ۲۴ ساعته و هفت‌روزه، در تمام طول هفته فعال می‌ماند. علاوه بر تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، دسترسی به داده‌های زنجیره‌ای (On-chain) امکان پایش رفتار سرمایه‌گذاران و جریان‌های ورودی/خروجی شبکه را فراهم می‌کند. قیمت‌ها عمدتاً تحت‌تأثیر عرضه‌و‌تقاضا، به‌روزرسانی‌های پروتکل، رویدادهای اقتصاد کلان و احساسات بازار شکل می‌گیرند.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره این بازار وسیع به شما عزیزان توصیه میکنیم که به لینک زیر که بازار کریپتو را به طور کامل پوشش میدهد مراجعه کنید:

https://fenefx.com/fa/blog/digital-currency/

مزایا و معایب بازار کریپتو

بازار Crypto نیز مانند بازار Forex در کنار مزایا و ویژگی های خوب، معایبی هم دارد که قبل از ورود و معامله در این بازار باید مورد بررسی قرار گیرد:

مزایا

• دسترسی جهانی و ۲۴/۷: معاملات بدون تعطیلی حتی در آخر هفته و امکان ورود کاربران از هر نقطه دنیا تنها با اینترنت و یک صرافی (متمرکز یا غیرمتمرکز).
• پتانسیل بازدهی بالا به‌دلیل نوسان‌پذیری: دامنه نوسان گسترده فرصت‌های سود کوتاه‌مدت و بلندمدت ایجاد می‌کند (در کنار ضرورت مدیریت ریسک).
• تنوع بسیار بالای دارایی‌ها و اکوسیستم نوآور: هزاران کوین/توکن، استیبل‌کوین‌ها، دیفای، NFT و فرصت‌های ترکیب‌پذیر برای ساخت استراتژی‌های متنوع.
• مالکیت مستقیم و حذف واسطه‌ها: نگه‌داری دارایی در کیف‌پول شخصی و انتقال همتابه‌همتا بدون نیاز به بانک یا نهاد مالی.
• شفافیت داده و تحلیل آن چین: مشاهده عمومی تراکنش‌ها، موجودی آدرس‌ها و شاخص‌های رفتاری برای تصمیم‌گیری داده‌محور.
• کارمزد رقابتی و اجرای سریع تراکنش‌ها: با توجه به شبکه و شلوغی، هزینه و زمان تسویه می‌تواند نسبت به برخی سیستم‌های سنتی کمتر و سریع‌تر باشد.
• ورود ساده‌تر نسبت به بازارهای سنتی: ثبت‌نام آنلاین، شروع سریع معامله و امکان استفاده از ربات‌های معاملاتی و ابزارهای خودکار.

معایب بازار کریپتو

• نوسانات شدید و ریسک زیان بزرگ: جهش‌ها/ریزش‌های سریع می‌تواند سرمایه‌ی معامله‌گران کم‌تجربه را به‌سرعت تحت‌تأثیر قرار دهد.
• ناهمگونی و تغییر پذیری قوانین: چارچوب‌های نظارتی کشورها یکسان نیست و تغییرات سیاستی می‌تواند ریسک حقوقی ایجاد کند.
• ریسک‌های امنیتی و عملیاتی: هک صرافی‌ها یا پروتکل‌ها، خطا در مدیریت کلید خصوصی، قراردادهای هوشمند آسیب‌پذیر.
• نقدشوندگی نامتوازن: بسیاری از توکن‌ها عمق بازار کافی ندارند؛ اسلیپیج و دستکاری قیمت در دارایی‌های کم‌حجم محتمل است.
• ریسک پروژه و مدل اقتصادی: همه توکن‌ها پشتوانه فنی/اقتصادی پایدار ندارند؛ شکست پروژه‌ها می‌تواند منجر به افت شدید ارزش شود.
• پیچیدگی فنی برای کاربران تازه‌کار: مفاهیمی مانند گس، بریج، شبکه‌ها و استانداردهای توکن نیاز به یادگیری و دقت بالا دارد.
• اثرپذیری از اخبار و احساسات جمعی: جریان‌های رسانه‌ای و شبکه‌های اجتماعی می‌تواند نوسان‌های هیجانی و کوتاه‌مدت ایجاد کند.

تفاوت فارکس و کریپتو

تفاوت‌های بین فارکس و کریپتو را می‌توان به سه دسته کلی زیر تقسیم بندی کرد:

ساختار بازار و مکانیک معامله

بررسی ساختار بازار و مکانیک معامله در بازارهای فارکس و کریپتو:

(اندازه بازار، زمان‌بندی، ابزارها، داده‌ها)

ریسک، مقررات و امنیت

تفاوت بازارهای فارکس و کریپتو از جنبه ی ریسک، مقررات و امنیت:

(نوسان، قانون‌گذاری، مخاطرات عملیاتی)

تجربه کاربری، هزینه‌ها و روش‌های درآمد

بررسی ویژگی هایی از قبیل تجربه کاربری، هزینه ها و روش های درآمد دو بازار کریپتو و فارکس

(هزینه‌های معامله، مسیر ورود، استراتژی‌ها)

جمع بندی

فارکس و کریپتو هر دو فرصت‌های بزرگی برای معامله‌گران فراهم می‌کنند اما مسیر و ماهیتشان کاملاً متفاوت است. فارکس بازاری بالغ، با نقدشوندگی بالا، چارچوب‌های نظارتی شفاف و ثبات نسبی است که برای استراتژی‌های تحلیلی و مدیریت‌پذیر مناسب‌تر است. در مقابل، کریپتو بازاری نوآور و پرنوسان با دسترسی ۲۴/۷، فرصت‌های درآمدی متنوع و رشد سریع فناوری است که ریسک‌پذیری بالاتری می‌طلبد. انتخاب میان این دو، به اهداف مالی، میزان تحمل ریسک و سبک معامله‌گری هر فرد بستگی دارد.